odkładanie na emeryture a odliczenie pit

[editka18]

może ktoś podpowie.
sytuacja u koleżanki. małżonkowie rozliczają się razem.

odkładają w banku pieniądze na emeryture-chyba przystąpili do jakiegoś "programu"?
pani w banku powiedziała im że mogą te pieniądze odliczać w pit.

czy ktoś wie o co chodzi? gdzie powinni to wpisać?
nie otrzymali pitu z tego tytułu.

[wla.gle]

Prawdopodobnie jest to IKZE - można to odliczyć w PIT/O
w wierszu 7 poz. 29/30.
Powinni się upewnić czy to jest to.....
Muszą znać, powinni mieć info z banku, o wysokości wpłaconej w 2019r kwoty.
Limit wpłaty za 2019 r = 5 718 zł.

[editka18]

dodzwoiłam się do urzedu skarbowego. uprzejma pani powiedziała tak jak napisałeś wyżej. ale bank nie wystawia pitów, podatnik odlicza to co odprowadził w danym roku, jakby co to bedą pytali o umowe bank/ikze.
czyli koleżanka może odliczyć do tej kwoty 5718,-
dziś wieczorem bedziemy klikać:)
dziekuję!

[wla.gle]

...ale bank nie wystawia pitów - oczywiście, że nie wystawia.
Przysyła natomiast /powinien/ info o kwocie wpłaty oraz o aktualnych wartościach akcji....

[editka18]

No dobra. Mamy pit,rozliczamy.

W poz29 wstawiamy po stronie meza 5656,28zl, i tyle samo po str żony.

I zwrot urosl z 2.224,08 do 4.287,00

Czy oby napewno?

Czyli odkladajac na IKZE serio taki duzy zwrot mozna miec?

[Czech]

Tak - oczywiście. Należy jednak pamiętać, że przy likwidacji IKZE bank wykaże to jako przychód do opodatkowania. Jezeli zaś dotrzymasz do wieku emerytalnego i będziesz w IKZE minimum 5 lat to wypłata z IKZE opodatkowana jest wtedy podatkiem ryczałtowym 10%.

[wla.gle]

Odliczenie od tej kwoty, dla progu
I = 1003,99
II=1810,01
można takie konto założyć sobie będąc już na emeryturze, jak pisze wyżej Czech
musi się na nim gromadzić środki minimum 5 lat.
Opodatkowanie przy wypłacie po 5-ciu latach - ryczałt 10%.