PITy 2023

Wpłata na IKZE 2020 i 2021- (6.272,40+6.310,80=12.583,20) w 2022 likwidacja IKZE- bank wypłaca 10.862,91Pani informuje, że pobierają podatek. Dzis zalogowałam sie na e-deklaracje a tam 10.862,91 jako inne żródła do opodatkowania ;( ktoś mnie oświeci o co chodzi?

Przy nabyciu IKZE istnieje prawo do odpisu podatku , ale przy wypłacie należy to oddać - takie wlał-wylał.

Tak, zgadza się tylko chodzi mi o to, że wpłacono na IKZE 12.583 a przy likwidacji zwrócono 10.862 pani w banku powiedziała że pomniejsza kwote o podatek. Na platformie E-deklaracje jest pit z banku na kwote 10.862 do opodatkowania wpisany jako inne żródła natomiast nic ma o pobranej zaliczce, według systemu muszę jeszcze raz zapłacic podatek

Może warto by było zasięgnąć języka w banku, poprosić o dokument na okoliczność pobrania podatku.

Mylicie IMHO dwa różne podatki. Kasa z likwidacji IKZE jest opodatkowana na zasadach ogólnych i dopisuje się do dochodów za poprzedni rok. Bank natomiast pobiera ew. podatek od dochodów kapitałowych (jeśli były), tzw. podatek Belki. A kwota wpłat i kwota z likwidacji to dwie różne kwoty - zależy od efektywności inwestycji - może inwestycja była na stratach? Zapewne to wszystko jest gdzieś w dokumentach ...