PITy 2025

Szanowni Państwo, przeglądałem forum ale nie wiele udało mi się odnaleźć informacji rozwiązujących mój problem.

Do sedna

Przygotowałem już rozliczenie wspólnie z małżonką z naszych dochodów za ubiegły rok i mamy zwrot na astronomiczna kwotę 25 zł :), a tu dzisiaj otrzymuje Pit-8c z biura maklerskiego o czym zapomniałem

Na tym dokumencie mam stratę. Chciałbym się dowiedzieć jak to rozliczyć z US, na jakim formularzu. Wiem tylko że stratę mogę odliczać przez kilka lat i maksymalnie w połowie wysokości jednak nie znam bliższych szczegółów.

Z góry dziękuje za konstruktywne odpowiedzi

Rozliczasz to na PIT-38 (część C poz 20,21), czyli łącznie składasz 2 pity - wspólny 37 i "indywidualny" 38. W programie dajesz plik-dołącz/odłącz zeznani lub załączniki i tu możesz dodać podatnikowi lub małżonkowi (w zależności od tego kim jesteś na 37) PIT-38

Wypełniasz,wysyłasz (najwygodniej elektronicznie) i pamiętasz,że w ciągu 5 lat możesz sobie tą stratę odliczyć od przyszłych zysków (ale nie więcej niż 50% straty na raz)

Czyli jeżeli np straty masz teraz 5000 ,a za rok zysku np 4000 to możesz odliczyć od tych 4 tys max 2500 (a pozostałe 2500 straty przechodzi do odliczenia w następnych latach) i tym sposobem wówczas zapłacisz podatku nie od 4 tys, a od 1500

Trzeba tylko pamiętać aby straty pokrywać dochodami z tego samego źródła - czyli stratę z giełdy pokrywamy zyskiem ale też tylko z giełdy.